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反洗钱知识

打击洗钱犯罪维护金融秩序

    洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供了进一步的资金支持,助长更严重更大规模的犯罪活动,洗钱活动如与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大隐患。洗钱活动损害了合法经济体得正当权益,破坏了市场竞争环境,损害了市场机制的有效运行和公平竞争。
    作为守法公民与普通客户,您也许对洗钱犯罪本身并不熟悉,也不会主动参与其中,但是需要警惕的是,您有可能会成为洗钱犯罪分子利用的对象,在无意中“帮助”他人洗钱,因此我们善意地提示您,保护自己,远离洗钱:
    1.开办业务时,请您带好身份证件
    有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证,为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及任何与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息,回答金融机构工作人员合理 的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
    2.他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件
    金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。因此,特别提醒您,当他人代您购买金融产品时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
    3.身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新
    金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。
    4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
    金融机构不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户既是对您权利的保护,也是守法公民应尽的义务。
    5.不要用自己的账户替他人提现
    通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友纸托或受利益诱惑使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
    6.选择安全可靠的金融机构
一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也成为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗?一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移财产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构,能为您诚信服务吗?选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金才更安全。
    7.远离网络洗钱陷阱
    截止目前,我国网民数量已经高达5亿多人。在我们获得网络时代快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快递传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
    8.举报洗钱活动,维护社会公平正义
    为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。